Mengapa bergabung dengan dLocal? dLocal adalah infrastruktur keuangan yang mendukung perdagangan global di pasar dengan pertumbuhan tercepat di dunia. Perusahaan-perusahaan terbesar di dunia mempercayai kami untuk membuka peluang pertumbuhan di 60+ negara di pasar berkembang—memindahkan uang ke berbagai tempat yang dianggap rumit oleh pihak lain. Kami tidak sekadar memproses pembayaran; kami adalah perancang ekosistem pembayaran dan mitra dalam ekspansi pelanggan. Anda akan bekerja bersama 1.300+ rekan kerja dari 40+ kewarganegaraan dan menghadapi tantangan global sejak hari pertama. Peluang Kami mencari Compliance Officer yang berbasis di Senegal untuk bergabung dengan tim global kami. Posisi ini terbuka untuk seluruh wilayah Senegal dan berperan penting dalam hubungan dengan perbankan, kepatuhan terhadap regulasi setempat, serta pelaporan internal. Anda akan menjadi kontak utama untuk semua urusan kepatuhan di wilayah WAEMU/BCEAO. Tanggung jawab Orientasi KYC Mengawasi dan mengelola proses orientasi Know Your Customer (KYC) bagi pelanggan baru serta memperbarui data pelanggan yang sudah ada di seluruh Senegal. Memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi lokal dan internasional terkait identifikasi serta verifikasi pelanggan, termasuk arahan BCEAO dan CENTIF. Pemantauan Transaksi Menerapkan dan menyempurnakan sistem pemantauan transaksi untuk mendeteksi serta melaporkan aktivitas mencurigakan dalam konteks Senegal. Melakukan tinjauan dan penilaian berkala untuk memastikan efektivitas proses pemantauan transaksi. Kepatuhan AML/CFT Menjadi kontak utama untuk urusan AML/CFT di Senegal. Memiliki pengetahuan mendalam tentang regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT) di Senegal, termasuk arahan WAEMU, instruksi BCEAO, dan rekomendasi FATF. Mengembangkan dan menegakkan kebijakan serta prosedur AML/CFT yang disesuaikan dengan lingkungan regulasi Senegal. Kepatuhan Regulasi Mengikuti perkembangan lanskap regulasi yang mengatur industri pembayaran dan layanan keuangan di Senegal serta wilayah WAEMU/ECOWAS yang lebih luas. Menafsirkan dan menyampaikan perubahan regulasi, terutama yang berkaitan dengan persyaratan AML/CFT, kepada pemangku kepentingan terkait di organisasi. Membangun dan mempertahankan hubungan yang kuat dengan regulator Senegal, termasuk BCEAO, Kementerian Keuangan, CENTIF, dan ARTP untuk layanan uang seluler. Kepatuhan Pengiriman Uang Mengembangkan dan menerapkan prosedur kepatuhan khusus untuk pengiriman uang domestik dan lintas negara di Senegal, termasuk koridor utama seperti Afrika Barat–Eropa dan transfer intra-ECOWAS. Memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi yang mengatur layanan pengiriman uang di pasar Senegal, dengan perhatian khusus pada arus pengiriman uang dari diaspora dan keluarga. Penilaian Risiko Melakukan penilaian risiko secara berkala untuk mengidentifikasi dan mengurangi potensi risiko kepatuhan dalam konteks Senegal dan WAEMU. Berkolaborasi dengan departemen lain untuk menerapkan strategi mitigasi risiko. Pelaporan Melaporkan temuan dan hal-hal terkait kepatuhan AML/CFT kepada berbagai pemangku kepentingan dengan cara yang jelas dan mudah dipahami. Memastikan pelaporan yang tepat waktu dan akurat kepada pemangku kepentingan internal dan eksternal sesuai persyaratan regulasi Senegal, termasuk laporan aktivitas mencurigakan kepada CENTIF dan pengajuan laporan regulasi kepada BCEAO. Pelatihan dan Kesadaran Memberikan pelatihan kepada staf mengenai kebijakan, prosedur, dan persyaratan regulasi terkait kepatuhan, dengan fokus khusus pada AML/CFT di pasar Senegal. Mendorong budaya kesadaran terhadap kepatuhan di dalam organisasi. Kualifikasi Pendidikan dan Sertifikasi Gelar sarjana atau lebih tinggi di bidang Hukum, Keuangan, Ekonomi, atau bidang terkait; gelar dari institusi di Senegal atau wilayah WAEMU menjadi nilai tambah. Sertifikasi profesional merupakan keharusan: CAMS, ACAMS, ICA, atau kualifikasi setara yang diakui di Afrika berbahasa Prancis. Pengalaman Pengalaman 4–6 tahun dalam peran kepatuhan di sektor perbankan, fintech, atau layanan keuangan, idealnya dengan paparan terhadap wilayah WAEMU/ECOWAS. Pengalaman yang terbukti dalam kepatuhan terkait pembayaran, pengiriman uang, dan layanan keuangan seluler, seperti mobile money, Wave, dan Orange Money. Pengalaman langsung dalam membangun atau menerapkan otomatisasi terkait kepatuhan, seperti alur kerja, peringatan, dan sistem pelaporan. Pengalaman berinteraksi dengan regulator Senegal, yaitu BCEAO, CENTIF, dan ARTP, serta mempertahankan hubungan kerja yang positif sangat diutamakan. Pengetahuan Teknis Pengetahuan mendalam tentang proses KYC, pemantauan transaksi, serta regulasi AML/CFT di Senegal dan wilayah WAEMU. Memahami kerangka regulasi yang berlaku untuk layanan pembayaran di Senegal, termasuk regulasi BCEAO mengenai institusi uang elektronik. Memahami dinamika khusus koridor pengiriman uang internasional ke Afrika Barat. Keterampilan Interpersonal - Keterampilan analitis dan pemecahan masalah yang kuat. - Keterampilan interpersonal yang sangat baik serta kemampuan bekerja di lingkungan multikultural dan internasional. - Kemampuan berbahasa Prancis diperlukan; kemahiran berbahasa Inggris menjadi nilai tambah yang signifikan; kemampuan berbahasa Wolof atau bahasa lokal lainnya dihargai. - Kemampuan berkolaborasi secara efektif dengan tim global dalam lingkungan yang mengutamakan kerja jarak jauh. Kompensasi Informasi Tambahan Apa yang kami tawarkan? Selain manfaat yang disesuaikan untuk setiap negara, dLocal akan membantu Anda berkembang dan memberikan hasil terbaik melalui: - Fleksibilitas dalam cara bekerja: Kami berfokus pada dampak dan produktivitas, bukan jam kerja tetap. Artinya, tim kami memiliki jadwal yang fleksibel dan, bergantung pada peran serta lokasi Anda, Anda akan menggabungkan waktu fokus yang dikelola secara mandiri dengan momen koneksi langsung di hub kolaborasi kami. - Industri fintech: Bekerja di lingkungan yang dinamis dan terus berkembang, dengan banyak hal yang dapat dibangun untuk mendorong kreativitas Anda. - Program bonus referensi: Talenta internal kami adalah perekrut terbaik—referensikan seseorang yang ideal untuk suatu posisi dan dapatkan penghargaan. - Bekerja dari mana saja: Anggota tim dapat bekerja sambil bepergian hingga 3 bulan setiap tahun. Apa yang terjadi setelah Anda melamar? Tim Akuisisi Talenta kami berkomitmen untuk menciptakan pengalaman kandidat sebaik mungkin, jadi Anda tidak perlu khawatir karena kami pasti akan menghubungi Anda. Kami akan meninjau CV Anda dan memberikan kabar melalui email di setiap tahap proses. Anda juga dapat mengunjungi halaman web, LinkedIn, dan YouTube kami untuk mengetahui lebih banyak tentang dLocal.

Compliance Officer / MLRO- Senegal

Deskripsi Pekerjaan

Ringkasan

Lowongan Terkait Lainnya

Risk Analyst II

Legal Counsel, Commercial Contracts

Data Privacy Director

Senior Financial Crime Investigator, Business Banking