Kami memiliki misi untuk membuat uang dapat bekerja bagi semua orang. Kami mengucapkan selamat tinggal pada cara-cara perbankan tradisional yang rumit dan membingungkan. Setelah memulai sebagai kartu prabayar, penawaran produk kami telah berkembang pesat selama 10 tahun terakhir di Inggris. Selain rekening bank pribadi dan bisnis, kami menawarkan rekening bersama, rekening untuk anak usia 16-17 tahun, rekening anak gratis, dan kartu kredit di Inggris, dengan berbagai hal menarik lainnya yang akan hadir. Pelanggan kami di Inggris juga dapat menabung, berinvestasi, dan menggabungkan dana pensiun mereka bersama kami. Dengan kartu berwarna coral cerah dan fitur menerima gaji lebih awal, dipadukan dengan edukasi finansial di media sosial serta layanan pelanggan pemenang penghargaan, kami memiliki sejarah panjang dalam menciptakan pengalaman istimewa bagi pelanggan! Kami tidak berfokus pada penjualan produk—kami ingin menyelesaikan masalah dan mengubah kehidupan melalui Monzo ❤️ Remote di Inggris | £31.100 - £39.350 + Penghargaan Insentif berdasarkan kinerja + Tunjangan | Dengarkan langsung dari tim ✨ Tanggal mulai: Senin, 18 Januari 2027 ⭐ Tentang Tim Senior Financial Crime Business Banking Investigator Tim Senior Financial Crime Business Banking Investigator merupakan lini pertahanan terdepan Monzo terhadap kejahatan ekonomi yang kompleks. Tim ini melindungi ekosistem dan pelanggan kami, mulai dari perusahaan rintisan hingga UKM yang telah mapan, dari penipuan dan pencucian uang yang canggih. Beroperasi dalam “Pilar” khusus yang berfokus pada risiko, tim operasional penting ini membangun keahlian mendalam di bidangnya untuk memastikan integritas finansial di seluruh siklus hidup pelanggan. Tim bertanggung jawab melakukan pemeriksaan kepatuhan yang ketat saat onboarding dan secara berkelanjutan, mengurai tipologi kejahatan finansial yang kompleks, serta memitigasi risiko secara langsung melalui investigasi menyeluruh, pelaporan, dan penutupan rekening. Anda akan berperan penting dengan: - Mengambil alih tugas FinCrime Business Banking yang paling kompleks, termasuk Enhanced Due Diligence (EDD) untuk bisnis berisiko tinggi, Complex Customer Reviews (misalnya area sensitif seperti penanda Sexual Services), serta investigasi money muling lintas yurisdiksi. - Menulis, meninjau, dan mengirimkan Suspicious Activity Reports (SARs) berkualitas tinggi kepada National Crime Agency (NCA), dengan memastikan laporan tersebut memenuhi standar hukum dan pembuktian tertinggi. - Menjalankan jadwal rutin untuk tugas-tugas investigasi inti guna mempertahankan tingkat kompetensi, mendukung Service Level Agreements (SLAs) di bidang ini secara langsung, serta tetap terhubung dengan tantangan di lini depan. - Secara aktif membimbing para Investigator mengenai tipologi kejahatan finansial yang kompleks, praktik terbaik, dan peningkatan kinerja untuk membantu membangun budaya keunggulan. - Bekerja sama secara erat dengan Operations Analysts untuk berbagi tren yang berkembang dan memastikan panduan operasional terus diperbarui serta diterapkan secara efektif di seluruh bidang. Kami ingin mendengar dari Anda jika: - Anda memiliki keahlian mendalam dalam KYB dan AML, dengan pengalaman signifikan dalam melakukan uji tuntas bisnis secara menyeluruh (KYB/EDD) serta investigasi kompleks dalam lingkungan keuangan yang teregulasi. - Anda adalah peneliti yang terampil, dengan kemampuan yang telah terbukti dalam memanfaatkan intelijen sumber terbuka dan analisis untuk memverifikasi profil pelanggan serta aktivitas transaksional secara menyeluruh. - Anda memahami regulasi dan tipologi, dengan penguasaan yang kuat terhadap tren kejahatan finansial di Inggris dan internasional yang memengaruhi rekening bisnis serta rezim SAR di Inggris. - Anda mampu bekerja dalam lingkungan yang bergerak cepat, tetap fleksibel, dan beradaptasi secara positif terhadap perubahan prioritas, panduan baru, serta perubahan proses dalam waktu singkat. - Anda berorientasi pada dampak, dengan keinginan tulus untuk melindungi Monzo dan pelanggannya dengan memberikan kontribusi nyata dalam mendeteksi dan mencegah kejahatan finansial. - Anda memiliki keterampilan kepemimpinan dan perbaikan, idealnya dengan pengalaman membimbing rekan kerja, rekam jejak dalam mengeskalasi perbaikan proses, atau kualifikasi yang relevan seperti ICA atau ACAMS. ⏰ Jadwal kerja Anda akan bekerja 37,5 jam per minggu, Senin hingga Jumat, pukul 9:00 hingga 17:30. Anda juga akan bekerja selama 1 akhir pekan penuh (Sabtu dan Minggu) setiap 4 minggu, dengan 2 hari pengganti yang telah ditentukan saat bekerja pada jadwal akhir pekan. Kami tidak dapat menyetujui cuti selama 6 minggu pertama masa kerja karena pelatihan. Pelatihan akan berlangsung Senin hingga Jumat, pukul 9:00 hingga 17:30. Yang Anda dapatkan - Kisaran gaji £31.100 - £39.350 + Penghargaan Insentif berdasarkan kinerja. - Kami menjamin persetujuan cuti pada hari ulang tahun Anda jika jatuh pada hari kerja yang dijadwalkan, di luar masa pelatihan. - Peran ini sepenuhnya remote dan berlokasi di Inggris. - Anggaran tahunan £1.000 untuk dibelanjakan pada buku, kursus pelatihan, dan konferensi. - Kami akan membantu Anda agar dapat bekerja dengan sukses dari rumah; semua karyawan mendapatkan MacBook, dan pekerja remote sepenuhnya menerima dukungan tambahan untuk lingkungan kerja dari rumah. - Dan masih banyak lagi! Baca daftar lengkap tunjangan kami. Proses lamaran terdiri dari 3 tahap utama: - Pertanyaan lamaran — Luangkan waktu untuk menjawabnya karena kami membaca setiap jawaban. - Panggilan dengan recruiter — Panggilan video selama 30 menit untuk menilai kesesuaian keterampilan. - Wawancara dengan Hiring Manager — Panggilan video selama 60 menit yang berfokus pada nilai-nilai dan pertanyaan teknis. Proses ini diperkirakan berlangsung sekitar 3-4 minggu. Jadwal Anda sangat penting bagi kami, sehingga kami berjanji untuk bersikap sefleksibel mungkin! Kami memiliki beberapa panduan tentang penggunaan Artificial Intelligence (AI) untuk mempersiapkan lamaran dan wawancara di Monzo. Anda dapat membacanya di sini. Kami hanya akan menutup lowongan ini setelah menerima cukup lamaran untuk tahap berikutnya. Silakan kirim lamaran sesegera mungkin agar tidak ketinggalan. Kesempatan yang setara bagi semua Keberagaman dan inklusi merupakan prioritas bagi kami, dan kami memastikan tersedia banyak dukungan agar semua orang dapat berkembang di Monzo. Di Monzo, kami merangkul keberagaman dengan menciptakan lingkungan inklusif bagi semua orang untuk menghasilkan karya terbaik dalam kehidupan profesional mereka bersama kami. Hal ini merupakan bagian penting dari misi kami untuk membuat uang dapat bekerja bagi semua orang. Anda dapat membaca informasi lebih lanjut di blog kami, Laporan Keberagaman dan Inklusi 2026, serta Laporan Kesenjangan Upah Gender 2025. Kami adalah pemberi kerja yang memberikan kesempatan setara. Semua pelamar akan dipertimbangkan untuk bekerja tanpa memandang usia, etnis, agama, jenis kelamin, orientasi seksual, identitas gender, status keluarga atau orang tua, asal negara, status veteran, neurodiversitas, atau disabilitas. Jika Anda memiliki nama pilihan, gunakan nama tersebut saat melamar. Kami tidak memerlukan nama lengkap atau nama lahir pada tahap lamaran.

Senior Financial Crime Investigator, Business Banking

Deskripsi Pekerjaan

Ringkasan

Lowongan Terkait Lainnya

Prudential Risk Manager

Senior Financial Crime Investigator - EU, Spanish & English

Legal Counsel, Commercial Contracts

Data Privacy Director