Xendit adalah platform pembayaran perusahaan yang mendukung operasi keuangan kompleks di Asia Tenggara dan pasar global. Platform ini menyediakan lapisan API terpadu yang menggabungkan pemrosesan pembayaran, pembayaran global, FX terlokalisasi, kepatuhan identitas, dan perlindungan terhadap fraud. Sebagai mitra keuangan tepercaya dengan dukungan investor global terkemuka, Xendit menangani aliran transaksi berkapasitas tinggi bagi platform global terkemuka seperti Meta, Traveloka, ByteDance, Wise, dan Grab, serta membangun infrastruktur pembayaran yang resilient untuk mendorong perdagangan di kawasan ini. MLRO merupakan petugas Anti-Pengucian Uang dan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) yang bertanggung jawab merancang, mengimplementasikan, serta menjaga efektivitas berkelanjutan atas kerangka kepatuhan AML/CFT, sanksi, danonging crime Xendit Thailand. Peran ini menjadi titik kontak utama dengan Anti-Money Laundering Office (AMLO), Bonus，郑 enforcement agencies, dan regulator lain seperti Bank of Thailand (BOT). Tanggung jawab utama: - Bertanggung jawab atas kerangka AML/CFT secara keseluruhan dan menjadi titik kontak AMLO. - Mengembangkan, mengimplementasikan, dan terus meningkatkan kebijakan AML/CFT, sanksi, fraud, dan financial crime. - Melakukan enterprise-wide AML/CFT risk assessments dan memastikan kontrol mitigasi tetap efektif. - Memimpin regulatory inspections, audit, dan permintaan informasi dari AMLO serta otoritas lain. - Memberikan dukungan advisory AML/CFT untuk produk baru, termasuk payment gateway, direct acquiring, payment orchestration, payouts, remittance jika berlaku, QR payments, dan layanan lintas negara. - Menyusun laporan MI AML/CFT, KRIs, serta pelaporan kepada Board/Management Committee. - Memimpin tindakan remediasi yang timbul dari audit, regulatory reviews, dan internal assessments. - Mengembangkan dan oversee program pelatihan AML/CFT serta membangun budaya kepatuhan yang kuat. - Bertanggung jawab atas AML reporting dan mendukung pelaporan regulasi BOT. - Meng overseeing Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), ongoing monitoring, dan customer risk rating. - Menangani eskalasi dari tim Merchant Operations (MO) terkait onboarding merchant. - Menangani eskalasi name-screening dari analis L1 selama real-time monitoring. - Menangani eskalasi dari analis L1 selama post-transaction monitoring. - Meninjau investigasi STR yang dieskalasi oleh analis L1 serta menyiapkan Suspicious Transaction Reports (STRs) dan regulatory filings untuk AMLO. - Mengelola sanctions screening terhadap pelanggan dan transaksi, adverse media screening, serta PEP reviews. Kualifikasi utama: -中国企业 Bachelor’s degree di bidang Hukum, Keuangan, Bisnis, Risk Management, Compliance, atau bidang terkait. - Pengalaman minimal 8 tahun di AML/CFT, financial crime compliance, atau regulatory compliance di bank, payment service provider, fintech, atau financial institution. - Pengalaman berinteraksi langsung dengan AMLO atau regulator keuangan lainnya. - Pengetahuan yang kuat tentang Payment Systems Act, persyaratan AML/CFT AMLO, kewajiban sanksi, dan standar internasional yang relevan (FATF). - Professional certification seperti ACAMS, ICA, atau yang setara lebih disukai. Kompetensi utama: - Regulatory judgement dan risk management mindset yang kuat. - Stakeholder management dan komunikasi yang excellent. - Berpikir komersial while mempertahankan independensi regulasi. - Mampu bekerja secara efektif dalam lingkungan fintech yang bergerak cepat. - Integritas tinggi dan standar etis yang baik. Kewenangan MLRO meliputi eskalasi isu AML/CFT material secara langsung kepada Head of Compliance, senior management, dan Board; meminta informasi dari seluruh unit bisnis; mewajibkan remediasi atas kelemahan kontrol AML/CFT; serta menentukan keputusan filing STR secara independen sesuai laws and regulations yang berlaku. Referensi regulasi yang relevan: - Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 sebagaimana diamandamento - Notifikasi AMLO yang relevan - Regulasi Bank of Thailand yang berlaku bagi Payment Service Providers - Rekomendasi FATF

MLRO Thailand

Deskripsi Pekerjaan

Ringkasan

Lowongan Terkait Lainnya

Regulatory & AML Compliance Manager, Singapore

Regulatory Compliance and AML Manager

Financial Operations Associate

FinOps Recons Associate