Flex sedang membangun bank privat berbasis AI untuk pemilik bisnis. Kami merancang ulang seluruh sistem keuangan bagi para pengusaha—mulai dari dolar pertama yang diperoleh bisnis hingga bagaimana nilai tersebut bertumbuh, berpindah, dan pada akhirnya digunakan dalam kehidupan nyata. Perbankan, kredit, pembayaran, keuangan pribadi, dan operasional keuangan—dibangun ulang dari dasar sebagai satu sistem cerdas. Flex adalah pusat keuangan lengkap bagi para pemilik bisnis ambisius. Sejak diluncurkan secara publik pada September 2023, Flex telah berkembang dari nol menjadi pendapatan tahunan yang diproyeksikan mencapai 9 digit, dengan jalur yang jelas menuju profitabilitas pada akhir 2026. Kami bergerak cepat, terus-menerus meluncurkan produk, dan menerapkan rasa tanggung jawab yang sangat tinggi. Pelanggan kami adalah pemilik bisnis berpenghasilan tinggi dengan pendapatan $3–$200M—tulang punggung perekonomian dan salah satu segmen yang paling kurang terlayani dalam sektor keuangan. Mereka masih bergantung pada bank-bank yang sudah ketinggalan zaman dan berbagai alat yang terfragmentasi. Kami menggantikan semuanya. Peluangnya sangat besar: pasar berpendapatan sekitar $1T+ yang selama ini tersembunyi di depan mata. Ambisi kami adalah membangun perusahaan senilai $100B+ dengan menghadirkan produk yang secara mendasar lebih baik—bukan sekadar perbaikan bertahap. Flex telah menggalang lebih dari $100M dalam ekuitas dan lebih dari $300M dalam utang. Masalah yang sangat penting bagi misi kami: Kami membangun perangkat lunak yang secara langsung mengendalikan perpindahan uang dalam skala besar. Standar tinggi, ego rendah: Tim kecil, orang-orang luar biasa, dan tanggung jawab nyata. Kecepatan di atas kenyamanan: Kami memprioritaskan eksekusi, kualitas, kejelasan, dan hasil. Dampak jangka panjang: Apa yang kami bangun akan menentukan cara generasi pemilik bisnis menjalankan usahanya. Tim dan Lokasi Kami merekrut orang-orang luar biasa yang ingin membangun hal-hal sulit dan melihat hasil pekerjaan mereka berdampak secara langsung. Posisi tersedia di San Francisco, Miami, New York, dan sepenuhnya jarak jauh. Flex Mendorong Ambisi. Tentang posisi ini Flex memindahkan uang sungguhan dalam skala besar, dan seseorang harus memastikan uang tersebut hanya berpindah karena alasan yang benar. Kami merekrut Financial Crimes Analyst pertama untuk menjalankan tanggung jawab tersebut dan membangun fungsi ini bersama mereka. Ini adalah posisi baru. Anda akan melapor langsung kepada Head of Financial Crimes dan bekerja berdampingan dengan orang-orang yang merancang program kejahatan keuangan kami. Setelah pelanggan diterima, Anda bertanggung jawab atas semua hal berikutnya: memantau aktivitas mereka, menyelidiki hal-hal yang tampak tidak benar, menentukan apa yang mencurigakan, dan menulis narasi yang mendukung keputusan tersebut. Prioritas pertama Anda adalah menangani backlog alert dan kasus kami serta menjaga antrean tetap berjalan, yang berarti Anda akan melakukan banyak penyelidikan langsung sejak hari pertama. Proses kami masih dalam tahap pembangunan, sehingga Anda juga akan mengidentifikasi hal-hal yang masih rumit, mendokumentasikannya, dan membantu menyederhanakannya. Setelah backlog terkendali, Anda akan memiliki lebih banyak ruang untuk melakukan perbaikan yang lebih besar. Cakupan posisi ini lebih luas daripada peran analis pada umumnya karena fungsi ini masih dibentuk, dan orang-orang yang bergabung lebih awal akan menetapkan standarnya serta reputasinya di mata para mitra kami. Posisi ini cocok bagi Anda yang memiliki beberapa tahun pengalaman langsung di bidang kejahatan keuangan, senang mendalami kasus, dan ingin berkembang dari menjalankan suatu proses menjadi ikut merancangnya, dengan jalur yang jelas menuju tanggung jawab program yang lebih luas seiring pertumbuhan tim. Tanggung jawab Anda Anda akan menjadi bagian inti dari deteksi dan penyelidikan kejahatan keuangan di Flex. Risiko setelah onboarding: Bertanggung jawab menjawab pertanyaan “apakah aktivitas pelanggan ini sah?” sejak alert muncul hingga alert tersebut ditutup, dieskalasikan, atau dilaporkan. Antrean dan backlog: Prioritas pertama Anda adalah menangani backlog alert dan menjaga antrean tetap terkini, dengan memperhatikan kualitas dan kecepatan, agar risiko nyata mendapat pemeriksaan yang layak dan pelanggan yang baik tidak terhambat oleh gangguan yang tidak relevan. Standar penyelidikan: Membantu menetapkan standar untuk narasi kasus yang kuat di sini: jelas, didukung dengan baik, dan dapat dipertanggungjawabkan kepada regulator atau mitra bank tanpa perlu panggilan lanjutan. Cakupan deteksi: Menandai tipologi, pola, dan celah yang Anda lihat di berbagai kasus, lalu menyampaikannya kepada Risk, Operations, dan Engineering agar dapat diubah menjadi aturan yang lebih baik dan lebih sedikit false positive. Proses: Mendokumentasikan hal-hal yang berjalan baik dan menandai hal-hal yang masih rumit selama Anda bekerja. Setelah backlog terkendali, Anda akan memiliki ruang untuk menangani perbaikan yang lebih besar. Suara Anda: Sebagai salah satu Financial Crimes Analyst resmi pertama di Flex, Anda akan melihat bagian proses yang berjalan maupun yang tidak, dan memiliki suara nyata dalam menentukan pertumbuhan tim. Yang akan Anda lakukan Mendeteksi dan mengambil keputusan Meninjau dan menentukan penyelesaian alert pemantauan transaksi dengan menerapkan tipologi BSA/AML untuk membedakan aktivitas yang benar-benar mencurigakan dari false positive. Menyelidiki aktivitas tidak biasa di berbagai akun, pembayaran, dan kartu, termasuk pola yang mengarah pada pencucian uang, penipuan, pengambilalihan akun, dan perilaku ilegal lainnya. Mengeskalasikan kasus berisiko lebih tinggi untuk ditinjau oleh supervisor dengan rekomendasi yang jelas, bukan sekadar kumpulan fakta. Mendukung pengajuan UAR dan SAR, bekerja sama dengan anggota tim senior dan membangun kemampuan untuk menangani pengajuan secara menyeluruh. Menyelidiki dan mendokumentasikan Menulis narasi kasus yang begitu jelas dan didukung dengan baik sehingga peninjau, pemeriksa, atau mitra bank dapat mengikuti alasan Anda tanpa perlu melakukan panggilan. Melakukan enhanced due diligence terhadap pelanggan yang sudah ada ketika aktivitas mereka menimbulkan kekhawatiran, serta memperbarui profil risiko pelanggan ketika perilaku mereka tidak lagi sesuai dengan informasi saat onboarding. Menangani kasus yang diserahkan oleh tim KYC ketika akun yang ditandai memerlukan peninjauan aktivitas yang lebih mendalam, lalu menyampaikan hasilnya kembali agar keputusan onboarding menjadi lebih akurat. Menjaga catatan yang akurat dan lengkap dalam sistem manajemen kasus kami. Membangun program Membantu menandai pola dan celah proses di balik alert yang terlalu banyak atau risiko yang terlewat, lalu membantu mengubahnya menjadi aturan deteksi yang lebih baik dan prosedur yang lebih sederhana. Bermitra dengan Risk, Operations, Support, dan Engineering untuk menyelesaikan permintaan yang masih terbuka dan, seiring waktu, menyempurnakan pemantauan. Mendukung penjaminan kualitas dan peninjauan berkas, termasuk untuk program mitra bank kami. Mengikuti perkembangan tipologi AML dan panduan regulasi, lalu menyampaikan hal-hal yang dipelajari kepada tim. Kualifikasi yang kami cari Anda nyaman menghadapi ambiguitas, mampu mengambil keputusan yang tepat dengan informasi yang tidak lengkap, dan dapat menangani antrean dengan volume tinggi tanpa mengorbankan kualitas. Memiliki pengalaman 1–3 tahun dalam kepatuhan BSA/AML, pemantauan transaksi, operasional penipuan, atau peran terkait kejahatan keuangan. Memiliki pengalaman langsung dalam menentukan penyelesaian alert pemantauan transaksi pada platform seperti Sardine, Unit21, Actimize, atau platform serupa, serta memiliki pemahaman praktis tentang tipologi AML. Memiliki pengalaman di bidang fintech, pembayaran, program kartu, atau kepatuhan program BaaS. Memiliki pengalaman menyempurnakan aturan deteksi atau bekerja dengan data dan SQL untuk menyelidiki pola. Memiliki pemahaman praktis tentang persyaratan KYC/CDD dan kewajiban BSA. Memiliki pengalaman dalam pelaporan aktivitas mencurigakan, termasuk menyusun narasi atau mendukung pengajuan UAR/SAR. Memiliki kemampuan komunikasi tertulis yang kuat: mampu menjelaskan dengan bahasa sederhana mengapa sesuatu mencurigakan atau tidak mencurigakan, serta merangkum temuan kompleks secara ringkas. Memiliki perhatian tinggi terhadap detail, serta kemampuan mengelola antrean dan menentukan prioritas dengan baik. Memiliki pola pikir mandiri dan berkembang: tidak menunggu masalah berikutnya diberikan, dan ketika melihat langkah yang rumit atau aturan yang menghasilkan terlalu banyak alert, Anda memperbaikinya serta mendokumentasikan cara yang lebih baik. Nilai tambah Memiliki sertifikasi CAMS atau sertifikasi AML lainnya, baik yang sudah diselesaikan maupun sedang dalam proses. Kompensasi Kompensasi akhir dalam rentang ini akan ditentukan berdasarkan pengalaman, kualifikasi, dan hasil wawancara. Posisi ini juga berhak mendapatkan kompensasi ekuitas. Flex menawarkan asuransi kesehatan, gigi, dan penglihatan, cuti berbayar, serta program 401(k). Lamaran akan diterima secara berkelanjutan hingga posisi ini terisi. Informasi tambahan Mengapa bergabung dengan kami Bangun sesuatu yang bertahan lintas generasi—Kelola seluruh siklus uang bagi pemilik bisnis ambisius. Bekerja dengan uang dan risiko nyata—Pembayaran, kredit, dan perbankan dalam skala besar. Selesaikan masalah sulit—AI, underwriting, kepatuhan, dan keuangan global dari prinsip-prinsip dasar. Tanggung jawab nyata—Tim kecil, kepercayaan tinggi, dan akuntabilitas nyata. Akses setara pendiri—Akses langsung kepada pimpinan, pelanggan, dan investor. Standar tinggi, selera tinggi—Bergerak cepat tanpa mengorbankan kualitas. Rekan kerja unggulan—Orang-orang di sini adalah pembangun, bukan sekadar pengamat. Potensi nyata—Ekuitas yang berarti jika Anda membantu membangun sesuatu yang besar.

Financial Crimes Analyst

Deskripsi Pekerjaan

Ringkasan

Lowongan Terkait Lainnya

Counsel

Senior Commercial Counsel

Legal Counsel

Senior Contracts and Budget Associate