Mercury membangun rangkaian layanan keuangan lengkap untuk perusahaan rintisan. Kami berupaya menciptakan pengalaman perbankan* yang semudah dan seaman mungkin untuk menyederhanakan kehidupan finansial para pengusaha dan pemilik bisnis. Tantangannya adalah melakukan hal tersebut sambil memastikan kami melindungi Mercury, pelanggan, dan ekosistem keuangan yang lebih luas dari pelaku kejahatan serta aktivitas yang merugikan, ilegal, atau tidak sah. Tim Investigasi AML berperan penting dalam misi ini dan bertanggung jawab untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan, melakukan investigasi menyeluruh, serta menindak pelaku kejahatan. Tim ini sedang berkembang dan mencari tambahan AML Risk Investigator untuk membantu menangani Requests for Information dari mitra bank, pemantauan transaksi, investigasi kejahatan keuangan, manajemen kasus, serta penyusunan Unusual Activity Reports. Sebagai bagian dari tim Investigasi, Anda akan membantu menangani antrean pemantauan transaksi sambil menyeimbangkan ketelitian dalam mengidentifikasi risiko dengan pengalaman pengguna yang baik. Pada awalnya, Anda akan membantu memastikan tersedianya pemantauan berbasis risiko yang efektif, serta membantu membangun teknologi dan proses manajemen kasus. Anda perlu mempelajari cara kerja berbagai jenis bisnis dan menerapkan pengetahuan tersebut pada proses serta produk kami. Sebagian pekerjaan ini bersifat repetitif dan memerlukan perhatian tinggi terhadap detail, sehingga kami membutuhkan seseorang yang senang menangani antrean transaksi terkait penipuan dan anti-pencucian uang serta mengelola berbagai investigasi kompleks. *Mercury adalah perusahaan fintech, bukan bank yang diasuransikan FDIC. Layanan perbankan disediakan melalui Choice Financial Group dan Column N.A., Members FDIC. Sebagai bagian dari perjalanan ini, Anda diharapkan untuk: - Memberikan masukan saat kami menerapkan aturan pemantauan transaksi baru dan menyempurnakan aturan yang sudah ada. - Meninjau peringatan AML dan kejahatan keuangan lainnya dalam antrean pemantauan transaksi, lalu mengambil tindakan yang diperlukan. - Menghubungi pengguna untuk memperoleh informasi tentang penggunaan akun dan transaksi mereka. - Bekerja sama dengan mitra dan anggota tim internal untuk meninjau serta menilai informasi yang diterima dari pengguna. - Menyelidiki dan menanggapi Requests for Information (RFIs) dari bank mitra, serta menyampaikan tinjauan AML yang jelas dan didukung bukti mengenai aktivitas akun pelanggan. - Mengambil keputusan terkait akun pengguna sesuai kebutuhan, termasuk mengunci atau menutup akun. - Memahami aktivitas yang diharapkan untuk setiap jenis pengguna yang bekerja sama dengan kami. - Mendokumentasikan temuan investigasi dan meneruskan aktivitas yang tidak biasa atau berpotensi mencurigakan kepada mitra kami untuk dipertimbangkan dalam SAR. - Mengembangkan ketelitian tanpa kompromi dalam mengidentifikasi potensi penipuan atau pencucian uang. - Menyelidiki alat yang dapat mempermudah pekerjaan Anda. - Menulis dokumentasi yang jelas mengenai proses yang sedang berjalan dan membantu melatih anggota tim di masa mendatang. Hal-hal yang dapat membantu Anda sukses dalam peran ini: - Berpengalaman mengidentifikasi pencucian uang, mendeteksi penipuan, atau perilaku terkait kejahatan keuangan lainnya di bidang perbankan, fintech, atau layanan keuangan melalui aturan pemantauan transaksi yang dikembangkan vendor dan internal. - Fasih memahami bahasa transaksi perbankan, termasuk ACH, cek, kartu debit, kartu kredit, dan transfer wire, baik domestik maupun internasional. - Memahami lanskap perbankan bisnis dan memiliki pemahaman tentang aktivitas serta kepemilikan internasional. - Menunjukkan empati dan pemahaman saat berkomunikasi dengan pengguna. - Mengomunikasikan konsep yang rumit secara efisien dan jelas, baik secara lisan maupun tertulis. - Mengelola hubungan dengan pihak eksternal secara percaya diri dan penuh kebaikan. - Bekerja secara efisien dan fokus. - Memahami cara menjaga kotak masuk tetap teratur dan rapi. - Menyukai pemecahan masalah dan membuat tim, produk, serta proses menjadi lebih efisien. - Mendapatkan kepuasan dari kepuasan pelanggan. - Senang memikirkan cara mengotomatiskan sebanyak mungkin bagian dari pekerjaan. - Memiliki rasa ingin tahu terhadap sistem perbankan AS, perusahaan rintisan, dan perusahaan e-commerce. Mercury menghargai keberagaman dan rasa memiliki serta bangga menjadi perusahaan yang memberikan kesempatan kerja yang setara. Semua individu yang melamar pekerjaan di Mercury dipertimbangkan tanpa memandang ras, warna kulit, agama, asal negara, usia, jenis kelamin, status perkawinan, keturunan, disabilitas fisik atau mental, status veteran, identitas gender, orientasi seksual, atau karakteristik lain yang dilindungi secara hukum. Kami berkomitmen menyediakan akomodasi yang wajar selama proses rekrutmen bagi pelamar dengan disabilitas atau kebutuhan khusus. Jika Anda membutuhkan bantuan atau akomodasi, beri tahu perekrut Anda setelah Anda dihubungi mengenai suatu posisi. #LI-DNI Total Rewards Paket total rewards di Mercury mencakup gaji pokok, ekuitas (opsi saham/RSU), dan tunjangan. Kisaran gaji dan ekuitas kami sangat kompetitif dalam industri SaaS dan fintech serta diperbarui secara berkala menggunakan data survei kompensasi yang paling andal untuk industri kami. Penawaran untuk karyawan baru ditentukan berdasarkan pengalaman, keahlian, lokasi geografis, dan kesetaraan gaji internal dibandingkan rekan kerja. Kisaran gaji pokok target untuk karyawan baru pada peran ini adalah: Karyawan AS di New York City, Los Angeles, Seattle, atau San Francisco Bay Area: $121.700—$152.100 USD Karyawan AS di luar New York City, Los Angeles, Seattle, atau San Francisco Bay Area: $109.500—$136.900 USD

AML Investigator III

Deskripsi Pekerjaan

Ringkasan

Lowongan Terkait Lainnya

Business Risk Officer

Business Continuity Management Lead

Legal Operations Manager

Corporate Counsel